被告人何某某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
2018-08-22来源：OpenLaw浏览次数：
被告人何某某，男，1980年4月14日出生，汉族，小学文化，住浙江省诸暨市。
1999年11月15日因犯抢劫罪被浙江省诸暨市人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金二千元。
2006年7月21日刑满释放。
因本案于2015年3月13日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。
现羁押于诸暨市看守所。
辩护人王某某，浙江永大律师事务所律师。
浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉[2016]11号起诉书指控被告人何某某犯集资诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉。
本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员王圣虎出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人王如挺到庭参加诉讼。
现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控:被告人何某某因向他人高息借款欠下巨额债务。
2013年1月至2015年3月，被告人何某某明知无归还能力，仍以银行转贷等需要资金为由，以支付高利息为诱饵，先后骗取被害人何某1等30名社会不特定人员人民币9523.5万元，仅以还本付息的方式归还4613.2万元，实际骗得人民币4910.3万元，大部分用于归还借款、支付高利息和购买豪车、奢侈品等。
具体分述如下:
1、2013年1月，被告人何某某骗取被害人何某2人民币960万元，以支付利息方式归还800万元，实际骗得人民币160万元。
2、2013年1月，被告人何某某骗取被害人何某3人民币450万元，以支付利息方式归还250万元，实际骗得人民币200万元。
3、2013年1月至2014年11月，被告人何某某骗取被害人王某1人民币81万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币51万元。
4、2014年2月至2015年1月，被告人何某某骗取被害人何某4人民币84万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币54万元。
5、2014年2月至2015年1月，被告人何某某骗取被害人何某5人民币12万元，以支付利息方式归还7.4万元，实际骗得人民币4.6万元。
6、2014年2月至2015年3月，被告人何某某骗取被害人王某2人民币50万元，以支付利息方式归还8.4万元，实际骗得人民币41.6万元。
7、2014年3月至12月，被告人何某某骗取被害人何某6人民币30万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
8、2014年3月，被告人何某某骗取被害人边某人民币30万元，以支付利息方式归还18万元，实际骗得人民币12万元。
9、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某7人民币130万元，以支付利息方式归还68.4万元，实际骗得人民币61.6万元。
10、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某8人民币30万元，以支付利息方式归还9万元，实际骗得人民币21万元。
11、2014年9月至2015年3月，被告人何某某骗得被害人黄某1人民币116万元，以支付利息方式归还80万元，实际骗得人民币36万元。
12、2014年9月，被告人何某某骗取被害人冯某1人民币100万元，以支付利息方式归还36万元，实际骗得人民币64万元。
13、2014年11月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某9人民币1962万元，以支付利息方式归还1100万元，实际骗得人民币862万元。
14、2015年1月，被告人何某某骗得被害人何某10人民币70万元。
15、2015年1月至2月，被告人何某某骗取被害人周某1人民币1700万元，以支付利息方式归还850万元，实际骗得人民币850万元。
16、2015年1月，被告人何某某骗得被害人何某11人民币190万元。
17、2015年1月至2月，被告人何某某骗取被害人何某12人民币50万元，以还本付息方式归还25万元，实际骗得人民币25万元。
18、2015年2月，被告人何某某骗取被害人宣某人民币435万元，以还本付息方式归还128万元，实际骗得人民币307万元。
19、2015年2月，被告人何某某骗取被害人寿某人民币200万元，以还本付息方式归还110万元，实际骗得人民币90万元。
20、2015年2月，被告人何某某骗取被害人赵某1人民币169.5万元，以还本付息方式归还155万元，实际骗得人民币14.5万元。
21、2015年2月，被告人何某某骗取被害人王某3人民币130万元，以还本付息方式归还60万元，实际骗得人民币70万元。
22、2015年2月，被告人何某某骗得被害人叶某人民币200万元。
23、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某13人民币100万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币95万元。
24、2015年2月，被告人何某某骗得被害人周某2人民币184万元。
25、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某14人民币105万元，以还本付息方式归还35万元，实际骗得人民币70万元。
26、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某15人民币130万元，以支付利息方式归还10万元，实际骗得人民币120万元。
27、2015年2月，被告人何某某骗得被害人费某人民币85万元。
28、2015年2月至3月，被告人何某某骗取被害人何某16人民币340万元，以支付利息方式归还15万元，实际骗得人民币325万元。
29、2015年3月，被告人何某某骗取被害人何某1人民币820万元，以支付利息方式归还370万元，实际骗得人民币450万元。
30、2015年3月，被告人何某某骗取被害人何某17人民币580万元，以支付利息方式归还408万元，实际骗得人民币172万元。
被告人何某某于2015年3月13日被公安机关抓获归案。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应证据。
公诉机关认为，被告人何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
提请本院对被告人何某某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 的规定处罚。
被告人何某某对起诉书指控的事实和罪名均无异议。
其辩护人提出:1、对集资款的数额认定，缺乏相关证据，何某某的部分行为是民间借贷；2、何某某主观恶性小，本案被害人因贪图低风险高回报而引发，何某某无非法获利，归案后认罪态度好，积极配合公安机关调查。
请求对被告人何某某从轻处罚。
经审理查明，被告人何某某以赚取息差为业，后欠下巨额债务。
2012年至2015年3月，被告人何某某明知无归还能力，仍以做银行转贷赚取息差为由，以支付高利息为诱饵，先后向被害人何某1等30名社会不特定人员非法集资，大部分用于归还借款、支付高利息和购买豪车等，实际骗取人民币4910.3万元。
被告人何某某于2015年3月13日被公安机关抓获归案。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）接受案件登记表、立案决定书，证实:叶某、何某16、何某1等人于2015年3月9日就何某某非法集资数千万元后外逃，到诸暨市公安局报案，诸暨市公安局于次日立案侦查。
（2）扣押清单及预收款票据，证实:①侦查人员从何某某处扣押到人民币37万元、SAST手机1只、步步高VIVO手机1只、何某某的身份证1张、浙江农村商业银行、中国银行、中国农业银行的银行卡各1张、绍兴市健康证1张；车牌为浙Ｄ××蓝色宝马车1辆（含该车行驶证、车钥匙）。
②从彭某处扣押到何某某的记账本6本。
（3）银行账户交易明细，证实:何某某的银行卡的资金来往情况。
（4）户籍证明，证实:何某某的基本身份情况。
（5）诸暨市人民法院（1999）诸刑初字第399号刑事判决书及罪犯档案资料，证实:何某某的前科情况。
（6）车辆档案信息，证实:浙Ｄ××宝马车车主为彭某。
（7）归案情况说明及临时羁押期限证明，证实:何某某于2015年3月13日在湖南省衡阳市被抓获，并于同日至3月17日被临时关押在衡铁公安处看守所。
（8）证人彭某证言，证实:其与何某某同居，只知道何某某在做银行上的生意，其他不清楚。
何某某有6本账本放在他们租住的房里，主要是何某某向别人借钱的记账清单。
何某某曾向其借过50万元，后归还其40万元，支付利息5.5万元。
其名下的宝马汽车是何某某购买，何某某还为其买过一些名牌鞋子和包。
借条，印证了何某某向彭某借款的事实。
（9）证人许某证言，证实:何某某为骗取被害人的信任，让其写了4张总计1380万元向何某某借款的借条，同时还给其写了张承诺书，承诺其与何某某的账目于2015年2月28日前已全部结清，以前欠条作废。
借条、承诺书，印证了该事实。
（10）证人黎某证言，证实:其是诸暨海通二手车店的店主，何某某一共向其卖过4辆车子，最后一辆是保时捷。
（11）被告人何某某供述，证实:2012年开始，其以做银行转贷生意为由向他人借款再转借，以赚取利息差，所借的资金用于支付利息、自己购买保时捷、为女朋友彭某购买宝马M234、用于个人消费外，还有为债权人购买名包、名鞋、名烟等物品，邀请债权人到三亚游玩。
因债主逼债，其找到许某，让他帮忙写了向其借款共1380万元的四张借条，还写了一张承诺书。
后因实在还不出钱，其驾驶宝马车外逃。
其有一份单独的记账簿记录，账簿上的金额是本金加上了利息。
被告人何某某具体实施集资诈骗的事实分述如下:
1、被告人何某某于2013年1月起向被害人何某2非法集资，至2015年3月尚欠人民币960万元，以支付利息方式归还800万元，实际骗得人民币160万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某2陈述，证实:其是何某某的姑姑，2013年初开始，何某某以帮别人做银行转贷生意为由向其借款，没有写借条，何某某的账目里应该写着。
本金加起来还欠960万元。
利息收进多少记不清。
（2）何某某记账本，证实:何某某有1170万元未归还。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2013年开始以做资金生意为名向大姑何某2借款，其中长期借款250万，每月付利息10万。
短期借款比较频繁。
从账簿上看总的还欠1170万元，已支付利息800万元。
2、被告人何某某于2013年1月起向被害人何某3非法集资，至2015年3月尚欠人民币450万元，以支付利息方式归还250万元，实际骗得人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某3陈述，证实:其是何某某的姑姑，2013年开始何某某以做银行转贷生意为由向其借款，借条没写，何某某的账目应该写着。
何某某目前还欠其本金450万元，利息收进多少记不清。
（2）何某某记账本，证实:何某某与何某3之间有多笔资金往来，尚欠何某3借款456万元。
（3）被告人何某某供述，证实:何某3是其小姑，根据账簿其实际还欠何某3本金450万元，支付利息250万。
3、被告人何某某于2013年1月起向被害人王某1非法集资，至2015年3月尚欠人民币81万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币51万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某1陈述，证实:其是何某某的姨娘，2013年开始何某某以做银行转贷生意为由向其借款，其一共借给何某某81万元，利息收到30万元。
何某某曾邀请其去海南游玩，还给其一些衣服。
（2）被告人何某某供述，证实:王某1是其大阿姨，其陆续向王某1借款，现未归还本金81万元，已付利息30万元。
4、被告人何某某于2014年1月起向被害人何某4非法集资，至2015年3月尚欠人民币84万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币54万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某4陈述，证实:何某某于2014年初开始分5次向其借款共计84万元，已收利息30万元。
（2）何某某记账本，证实:何某某与何某4的资金往来情况。
（3）借条，证实:何某某向何某45次借款共计84万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其从2014年初开始向何某4借款20万元，后陆续又借了2次各20万元，这60万元是长期借款，已支付45.6万元利息。
短期借款比较频繁，支付了15万元的短期借款利息。
有时其向何某4短期借款，应该支付的利息算作本金写进了借条。
5、被告人何某某于2014年2月起向被害人何某5非法集资人民币12万元，以支付利息方式归还7.4万元，实际骗得人民币4.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某5陈述，证实:何某某以做帮别人银行转贷生意为由2次向其借款共12万元，已付利息7.4万元。
第二次借款4万元没有写借条。
（2）借条，证实:2014年2月20日何某某向何某5借款8万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其二次向何某5借款共计12万元，已支付利息7.4万元。
6、被告人何某某于2014年2月起向被害人王某2非法集资人民币50万元，以支付利息方式归还8.4万元，实际骗得人民币41.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某2陈述，证实:其是何某某的小姨，何某某向其三次借款合计50万元，支付利息8-9万元，第三笔借款20万元没有写借条。
（2）被告人何某某供述，证实:其向小姨王某2三次借款合计50万元，已付利息8.4万元。
7、被告人何某某于2014年3月至12月向被害人何某6非法集资人民币30万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某6陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由，二次向其借款合计30万元，已支付利息5万元。
（2）借条，证实:何某某向何某6借款30万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其二次向何某6借款共30万元，已支付利息14.8万元。
8、被告人何某某向被害人边某非法集资，至2015年3月尚欠人民币30万元，以支付利息方式归还18万元，实际骗得人民币12万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人边某陈述，证实:其于2014年3月份借给何某某30万元，共收到10万元利息；2012年、2013年两年内共计收到何某某借款利息合计8万元。
（2）何某某记账本，证实:2014年3月16日向边某借款30万元，利息1万。
（3）借条，证实:2014年3月16日，何某某向边某借款30万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其经何海峰介绍于2013年3月15日开始向边某借款30万元，每月支付利息1万元，共支付了24万元，本金没有归还。
9、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某7人民币130万元，以支付利息方式归还68.4万元，实际骗得人民币61.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某7陈述，证实:何某某以做银行还贷生意为由，从2014年4月10日起六次向其借款合计130万元，月息6分，直到2015年2月份，何某某支付利息都很及时，从来不失信用。
大概收到20多万元利息。
（2）借条，证实:何某某向何某23借款130万元的时间、金额等情况。
（3）银行交易明细，证实:何某7转给何某某共207.5万，何某某转给何某7148.4万，何某7损失59.1万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其从2014年开始向何某某借款，本金为130万元，长期借款已支付利息28.4万元，短期借款已支付利息40万元。
10、被告人何某某于2014年4月至2015年2月向被害人何某8非法集资人民币30万元，以支付利息方式归还9万元，实际骗得人民币21万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某8陈述，证实:2014年4月22日至2015年2月15日，何某某分三次向其借款各10万元，共支付利息9万元。
（2）借条，印证了何某8陈述的借款事实。
（3）被告人何某某供述，证实:其三次向何某8借款各10万元，已付利息9万元。
11、被告人何某某于2014年8月起向被害人黄某1非法集资，至2015年3月尚欠人民币116万元，以支付利息方式归还80万元，实际骗得人民币36万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人黄某1陈述，证实:何某某以帮别人做银行转贷生意为由，多次向其借款，还经常到其店里的刷卡机取现，其有借条的借款为116万，其妻子处还有65万借款未写借条，已收利息100万左右。
（2）借款合同，证实:何某某于2015年3月1日、2014年9月9日向黄某1借款共计116万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其还欠黄某1本金116万元，已付利息80万元左右。
12、被告人何某某于2014年9月向被害人冯某1非法集资人民币100万元，以支付利息方式归还36万元，实际骗得人民币64万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人冯某1陈述，证实:2014年9月9日，何某某以银行还贷为由向其借款100万元，共收到36万元利息。
（2）借条，证实:印证了上述借款的情况。
（3）被告人何某某供述，证实:其2014年9月向冯某1的长期借款是100万元，每月利息6万，另还借过50万元，已归还，共支付利息38万元。
13、被告人何某某于2014年11月至2015年2月向被害人何某9非法集资人民币1962万元，以支付利息方式归还1100万元，实际骗得人民币862万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某9陈述，证实:何某某以做帮别人银行转贷生意为由，向其借款共1962万元，其中92万元于2015年2月13日转账给何某某，未写借条，共收到利息1100万元。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:与何某9的借款比较早，很频繁，目前还有1962万元本金未归还，已支付利息1700万元。
14、被告人何某某于2015年1月骗取被害人何某10非法集资款人民币70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某10陈述，证实:2015年1月，何某某以周转资金购买棉纱等原材料为由，向其借款70万元，借期1年，后听说何某某欠了许多钱，跑了，其未收到过利息。
（2）借条、农某社交易记录，证实:何某某向何某10借款的时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2015年1月9日向何某10借款70万元。
15、被告人何某某于2015年1月起向被害人周某1非法集资人民币1700万元，以支付利息方式归还850万元，实际骗得人民币850万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人周某1陈述，证实:其于2015年1月开始共借给何某某2200万元，已收利息300万元，现有借条中实际本金为1700万元，实际损失为1400万元。
何某某的记账本中的记录与其借款的情况基本相符。
借条没有带。
2015年2月，何某某以其妻子名义按揭购买了一辆奥迪R8轿车，首付63万由何某某支付，贷款120万。
3月时何某某称将车先放在其处，人就走了，后其将车出卖得款130万元，付清按揭120万，余10万元。
（2）何某某记账本，证实:2015年1月以来，何某某尚欠周某12150万元。
（3）银行交易明细，证实:周某1与何某某有大量资金往来。
（4）被告人何某某供述，证实:其在记账簿上的实际未还的本金为2150万元，已支付利息850万元。
16、被告人何某某于2015年1月骗取被害人何某11非法集资款人民币190万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某11陈述，证实:其于2015年1月19日借给何某某190万元，借条上的金额包含了利息，是225万元。
实际没有收到利息。
（2）借条，印证了上述借款事实。
（3）被告人何某某供述，证实:2015年1月其向何某11借款190万，欠条上写了225万是加上了利息。
17、被告人何某某于2015年1月至2月向被害人何某12非法集资人民币30万元，以还本付息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某12陈述，证实:2015年1月29日、2月14日分别借给何某某各20万，其中都是15万元转账，现金5万。
3月5日何某某归还本金5万。
第一笔2015年1月10日左右借给何某某20万，1月20日左右已归还，只给了其两条中华烟作利息。
（2）何某某记账本，证实:何某某于1月28日、2月14日分别向何某12借款20万元。
（3）借条，证实:何某某于2015年2月14日、1月29日各向何某12借款20万元。
（4）银行交易明细，证实:何某某于2015年1月21日转给何某1220万元、2月28日转给何某125万元；何某12于2015年1月29日、2月14日分别转给何某某各15万元。
（5）被告人何某某供述，证实:2015年1月，其向何某12借款15万元，已归还20万元；1月29日、2月14日各向何某12借款15万元，借条各写本金为20万，3月5日通过银行汇款支付5万元、现金3万元。
18、被告人何某某于2015年1月向被害人宣某非法集资，至2015年3月尚欠人民币435万元，以还本付息方式归还128万元，实际骗得人民币307万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人宣某陈述，证实:2014年12月起，其陆续分四次借给何某某共435万，前二次的80万已归还，收到利息8万元；另收何某某利息40万元。
（2）借条，证实:何某某于2015年2月17日向宣某借款95万元，2月16日借款260万元。
（3）何某某记账本，证实:至2015年2月16日，何某某尚欠宣某借款355万元。
（4）被告人何某某供述，证实:2014年12月起向宣某借款，第一笔50万元、第二笔30万元均已归还，并支付利息共8万元。
后借款频繁，至今还欠本金355万元。
19、被告人何某某于2014年8月起向被害人寿某非法集资。
至2015年3月尚欠人民币200万元，以还本付息方式归还110万元，实际骗得人民币90万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人寿某陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由从2014年8月15日起多次向其借款，共借款200万元，重新写了一张借条，借条上写115万元，实际本金是100万元，另外的100万元是承兑汇票，已收本息110万元。
（2）借条、承兑汇票，证实:何某某向寿某借款的情况。
（3）被告人何某某供述，证实:其向寿某借款共200万元，一张借条写了115万元，另外是100万元的承兑汇票，已归还本金40万元。
20、被告人何某某于2015年2月骗取被害人赵某1非法集资款人民币169.5万元，以还本付息方式归还155万元，实际骗得人民币14.5万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人赵某1陈述，证实:2015年1月起，何某某以做银行的转贷生意为由，向其多次借款共169.5万元，收到本息155万元，实际损失15万元。
借条上是42万元。
（2）借条，证实:何某某向赵某1于2015年2月13日借款42万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其与赵某1之间资金进出比较频繁，短期借款比较多，现在在赵某1手的还有一张借条42万元，已支付利息27万元，赵某1实际损失在15万元。
21、被告人何某某于2015年2月向被害人王某3非法集资人民币130万元，以支付利息方式归还60万元，实际骗得70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某3陈述，证实:2015年1月18日，何某某以支付高息为由向其借款，其于2月13日以郦政宇的农行卡转给何某某50万元，何某某当天出具62万元（含12万元利息）的借条。
2月17日其以母亲黄美燕的农行卡转给何某某30万元，何某某出具金额为39万元的借条（含9万元利息）。
后何某某外逃。
（2）借条、何某某记账本，印证了上述借款的时间、金额。
（3）银行交易明细，证实郦政宇于2015年2月5日分三次转给何某某共80万元，2月13日转给何某某50万元；何某某于2015年2月13日转给郦政宇60万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其先后向王某3借款50万、50万、30万，50万在借条上写62万，30万在借条上写39万。
第一次的50万已连本带息归还62万，打到王某3的老婆舅卡上。
22、被告人何某某于2015年2月骗取被害人叶某非法集资款人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人叶某陈述，证实:何某某以归还贷款为由于2015年2月13日向其借款80万、2月17日借120万，合计200万，未支付本息。
（2）借条，印证了叶某陈述的借款时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:其现在叶某处的借条还有200多万元。
23、被告人何某某于2015年2月向被害人何某13非法集资人民币100万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得95万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某13陈述，证实:2015年2月14日其借给何某某100万元，借条写了115万元，后何某某逃走，未支付本息。
何某某记账本，印证了何某某未归还何某13100万元。
（2）借条，证实:何某某于2015年2月14日向何某13借款115万元。
（3）银行交易明细，证实:2015年2月14日，何某某支付给何某13105万元，何某13转给何某某100万元。
（4）被告人何某某供述，证实:2015年2月14日，其从何某13处借款100万元，借条上写115万。
截止目前还欠何某13本金100万元，利息已付15万元。
24、被告人何某某于2015年2月骗取被害人周某2非法集资款人民币184万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人周某2陈述，证实:何某某于2014年底开始即向其借款，称用于转贷，后其多次借款给何某某，何某某均按时归还。
2015年2月15日，何某某再次向其借款59万元，2月27日向其借款80万元，连同先前的借款45万元，写了一张借条，共借给何某某184万元，未收利息。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:何某某尚有177万未归还周某2。
（4）被告人何某某供述，证实:其向周某2借款比较频繁，本金借款137万。
25、被告人何某某于2015年2月骗取被害人何某14非法集资款人民币105万元，以还本付息方式归还35万元，实际骗得人民币70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某14陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由，向其借款共105万，已归还本息35万元。
2015年2月13日所借的85万元，借条上写了92万元包含了利息。
（2）借条，证实:何某某向何某14借款92万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其向何某14借款共105万，本金归还了20万，支付利息15万，何某14实际损失70万，借条上写着92万。
26、被告人何某某于2015年1月起向被害人何某15非法集资，至案发时止尚欠人民币130万元，以支付利息方式归还10万元，实际骗得人民币120万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某15陈述，证实:2015年2月16日，何某某以银行转账为由向其借款，其通过妻子何水红的银行卡转账给何某某100万元；2月28日以朋友袁杰的银行卡转给何某某30万元，何某某写了115万元和34万元的借条给其。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:2015年2月14日何某某向何某15借款100万元未归还；何某某向何某15借款34万元未归还。
（4）银行交易明细，何某15（何水红）于2015年1月26日至案发，何某某转给何某15268万元。
（5）被告人何某某供述，证实:前期向何某15借款100万元，几天后归还，支付利息15万。
后二次借款130万元。
27、被告人何某某于2015年2月骗取被害人费某非法集资款人民币85万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人费某陈述，证实:2015年2月21日，其通过小姐妹彭某介绍，借给何某某30万元，借条上写36万元；2月28日又借款给何某某55万元，借条上写了60万元。
3月9日何某某外逃。
该85万元未收本息。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:何某某于上述时间向费某借款36万元和60万元，未归还。
（4）证人彭某证言，证实:何某某让其介绍向费某借款，具体借款的数额其不清楚。
（4）被告人何某某供述，证实:其向费某借款30万元和55万元，未还。
28、被告人何某某于2015年2月至3月，骗取被害人何某16非法集资款人民币340万元，以支付利息方式归还15万元，实际骗得人民币325万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某16陈述，证实:2015年1月14日始，何某某以做转贷生意为由，多次向其借款，累计还欠其340万元至400万元，借条有4张，金额为400万元，但实际打给何某某没有400万，已收利息15万左右。
（2）借条，证实:何某某向何某16借款的资金累计为400万元。
（3）何某某记账本，证实:何某某尚欠何某16250万未归还。
（3）被告人何某某供述，证实:其还欠何某16本金230万元，欠条的400万元是将利息也作为本金写进了借条。
29、被告人何某某向被害人何某1非法集资，至2015年3月，尚有人民币820万元未归还，以支付利息方式归还370万元，实际骗得人民币450万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某1陈述，证实:2013年始，何某某便多次向其借款大概有五六千万，大多数将本金和回报打给其，拿了回报共370万元，2015年年初到归还借款的时候，何某某出具了一张820万元的借条，后外逃。
钱的交付是银行转账，现金也有一部分。
（2）借条，证实:何某某于2015年3月1日出具借款820万元的借条。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2012年12月开始向何某1借款，资金进出比较频繁，到现在其与何某1欠条上有800多万。
30、被告人何某某向被害人何某17非法集资，至2015年3月，尚有580万元未归还，以支付利息方式归还408万元，实际骗得人民币172万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某17陈述，证实:何某某于2012年下半年开始向其借款，一直到2015年2月份，本息均按约支付，按期归还，没有拖欠。
所有经济往来均通过银行转账，其一共汇款给何某某580万元，2015年3月2日，何某某出具借条580万元。
（2）借条，证实2015年3月2日何某某向何某17借款580万元。
（3）银行交易明细，证实:何某某与何某17有大量的资金往来。
（4）被告人何某某供述，证实:其于2012年下半年开始向何某17借款，短期借款比较频繁，月息10分以上，到了2015年3月2日，其重新写了欠何某17580万元的借条一张，利息已支付408万元。
本院认为，被告人何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立，应予支持。
被告人何某某归案后虽如实供述自己的罪行，有认罪、悔罪表现，但鉴于其犯罪数额已达4900余万元，又有犯罪前科，对其不宜从轻处罚。
辩护人就此提出的辩护意见，不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 、第五十七条 第一款 、第六十四条 之规定，判决如下:
一、被告人何某某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、扣押在诸暨市公安局的人民币三十七万元，按比例发还给各被害人（详见附页）；
三、扣押在诸暨市公安局的浙Ｄ××宝马车1辆（车辆型号WBA1J710、发动机号05728966N55B30A、车架号WBA1J710FV225660）予以拍卖，所得款项按比例发还给各被害人；
四、扣押在诸暨市公安局的何某某的中国农业银行卡（卡号:62×××10）、中国银行卡（卡号:62×××34）、农村商业银行卡（卡号:62×××48）卡内的余额予以追缴，按比例发还给各被害人；
五、违法所得继续予以追缴，不足部分责令被告人何某某在违法所得4910.3万元等值范围内按比例赔偿给各被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。
书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
1999年11月15日因犯抢劫罪被浙江省诸暨市人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金二千元。
2006年7月21日刑满释放。
因本案于2015年3月13日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。
现羁押于诸暨市看守所。
辩护人王某某，浙江永大律师事务所律师。
浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉[2016]11号起诉书指控被告人何某某犯集资诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉。
本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员王圣虎出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人王如挺到庭参加诉讼。
现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控:被告人何某某因向他人高息借款欠下巨额债务。
2013年1月至2015年3月，被告人何某某明知无归还能力，仍以银行转贷等需要资金为由，以支付高利息为诱饵，先后骗取被害人何某1等30名社会不特定人员人民币9523.5万元，仅以还本付息的方式归还4613.2万元，实际骗得人民币4910.3万元，大部分用于归还借款、支付高利息和购买豪车、奢侈品等。
具体分述如下:
1、2013年1月，被告人何某某骗取被害人何某2人民币960万元，以支付利息方式归还800万元，实际骗得人民币160万元。
2、2013年1月，被告人何某某骗取被害人何某3人民币450万元，以支付利息方式归还250万元，实际骗得人民币200万元。
3、2013年1月至2014年11月，被告人何某某骗取被害人王某1人民币81万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币51万元。
4、2014年2月至2015年1月，被告人何某某骗取被害人何某4人民币84万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币54万元。
5、2014年2月至2015年1月，被告人何某某骗取被害人何某5人民币12万元，以支付利息方式归还7.4万元，实际骗得人民币4.6万元。
6、2014年2月至2015年3月，被告人何某某骗取被害人王某2人民币50万元，以支付利息方式归还8.4万元，实际骗得人民币41.6万元。
7、2014年3月至12月，被告人何某某骗取被害人何某6人民币30万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
8、2014年3月，被告人何某某骗取被害人边某人民币30万元，以支付利息方式归还18万元，实际骗得人民币12万元。
9、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某7人民币130万元，以支付利息方式归还68.4万元，实际骗得人民币61.6万元。
10、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某8人民币30万元，以支付利息方式归还9万元，实际骗得人民币21万元。
11、2014年9月至2015年3月，被告人何某某骗得被害人黄某1人民币116万元，以支付利息方式归还80万元，实际骗得人民币36万元。
12、2014年9月，被告人何某某骗取被害人冯某1人民币100万元，以支付利息方式归还36万元，实际骗得人民币64万元。
13、2014年11月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某9人民币1962万元，以支付利息方式归还1100万元，实际骗得人民币862万元。
14、2015年1月，被告人何某某骗得被害人何某10人民币70万元。
15、2015年1月至2月，被告人何某某骗取被害人周某1人民币1700万元，以支付利息方式归还850万元，实际骗得人民币850万元。
16、2015年1月，被告人何某某骗得被害人何某11人民币190万元。
17、2015年1月至2月，被告人何某某骗取被害人何某12人民币50万元，以还本付息方式归还25万元，实际骗得人民币25万元。
18、2015年2月，被告人何某某骗取被害人宣某人民币435万元，以还本付息方式归还128万元，实际骗得人民币307万元。
19、2015年2月，被告人何某某骗取被害人寿某人民币200万元，以还本付息方式归还110万元，实际骗得人民币90万元。
20、2015年2月，被告人何某某骗取被害人赵某1人民币169.5万元，以还本付息方式归还155万元，实际骗得人民币14.5万元。
21、2015年2月，被告人何某某骗取被害人王某3人民币130万元，以还本付息方式归还60万元，实际骗得人民币70万元。
22、2015年2月，被告人何某某骗得被害人叶某人民币200万元。
23、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某13人民币100万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币95万元。
24、2015年2月，被告人何某某骗得被害人周某2人民币184万元。
25、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某14人民币105万元，以还本付息方式归还35万元，实际骗得人民币70万元。
26、2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某15人民币130万元，以支付利息方式归还10万元，实际骗得人民币120万元。
27、2015年2月，被告人何某某骗得被害人费某人民币85万元。
28、2015年2月至3月，被告人何某某骗取被害人何某16人民币340万元，以支付利息方式归还15万元，实际骗得人民币325万元。
29、2015年3月，被告人何某某骗取被害人何某1人民币820万元，以支付利息方式归还370万元，实际骗得人民币450万元。
30、2015年3月，被告人何某某骗取被害人何某17人民币580万元，以支付利息方式归还408万元，实际骗得人民币172万元。
被告人何某某于2015年3月13日被公安机关抓获归案。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应证据。
公诉机关认为，被告人何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
提请本院对被告人何某某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 的规定处罚。
被告人何某某对起诉书指控的事实和罪名均无异议。
其辩护人提出:1、对集资款的数额认定，缺乏相关证据，何某某的部分行为是民间借贷；2、何某某主观恶性小，本案被害人因贪图低风险高回报而引发，何某某无非法获利，归案后认罪态度好，积极配合公安机关调查。
请求对被告人何某某从轻处罚。
经审理查明，被告人何某某以赚取息差为业，后欠下巨额债务。
2012年至2015年3月，被告人何某某明知无归还能力，仍以做银行转贷赚取息差为由，以支付高利息为诱饵，先后向被害人何某1等30名社会不特定人员非法集资，大部分用于归还借款、支付高利息和购买豪车等，实际骗取人民币4910.3万元。
被告人何某某于2015年3月13日被公安机关抓获归案。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）接受案件登记表、立案决定书，证实:叶某、何某16、何某1等人于2015年3月9日就何某某非法集资数千万元后外逃，到诸暨市公安局报案，诸暨市公安局于次日立案侦查。
（2）扣押清单及预收款票据，证实:①侦查人员从何某某处扣押到人民币37万元、SAST手机1只、步步高VIVO手机1只、何某某的身份证1张、浙江农村商业银行、中国银行、中国农业银行的银行卡各1张、绍兴市健康证1张；车牌为浙Ｄ××蓝色宝马车1辆（含该车行驶证、车钥匙）。
②从彭某处扣押到何某某的记账本6本。
（3）银行账户交易明细，证实:何某某的银行卡的资金来往情况。
（4）户籍证明，证实:何某某的基本身份情况。
（5）诸暨市人民法院（1999）诸刑初字第399号刑事判决书及罪犯档案资料，证实:何某某的前科情况。
（6）车辆档案信息，证实:浙Ｄ××宝马车车主为彭某。
（7）归案情况说明及临时羁押期限证明，证实:何某某于2015年3月13日在湖南省衡阳市被抓获，并于同日至3月17日被临时关押在衡铁公安处看守所。
（8）证人彭某证言，证实:其与何某某同居，只知道何某某在做银行上的生意，其他不清楚。
何某某有6本账本放在他们租住的房里，主要是何某某向别人借钱的记账清单。
何某某曾向其借过50万元，后归还其40万元，支付利息5.5万元。
其名下的宝马汽车是何某某购买，何某某还为其买过一些名牌鞋子和包。
借条，印证了何某某向彭某借款的事实。
（9）证人许某证言，证实:何某某为骗取被害人的信任，让其写了4张总计1380万元向何某某借款的借条，同时还给其写了张承诺书，承诺其与何某某的账目于2015年2月28日前已全部结清，以前欠条作废。
借条、承诺书，印证了该事实。
（10）证人黎某证言，证实:其是诸暨海通二手车店的店主，何某某一共向其卖过4辆车子，最后一辆是保时捷。
（11）被告人何某某供述，证实:2012年开始，其以做银行转贷生意为由向他人借款再转借，以赚取利息差，所借的资金用于支付利息、自己购买保时捷、为女朋友彭某购买宝马M234、用于个人消费外，还有为债权人购买名包、名鞋、名烟等物品，邀请债权人到三亚游玩。
因债主逼债，其找到许某，让他帮忙写了向其借款共1380万元的四张借条，还写了一张承诺书。
后因实在还不出钱，其驾驶宝马车外逃。
其有一份单独的记账簿记录，账簿上的金额是本金加上了利息。
被告人何某某具体实施集资诈骗的事实分述如下:
1、被告人何某某于2013年1月起向被害人何某2非法集资，至2015年3月尚欠人民币960万元，以支付利息方式归还800万元，实际骗得人民币160万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某2陈述，证实:其是何某某的姑姑，2013年初开始，何某某以帮别人做银行转贷生意为由向其借款，没有写借条，何某某的账目里应该写着。
本金加起来还欠960万元。
利息收进多少记不清。
（2）何某某记账本，证实:何某某有1170万元未归还。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2013年开始以做资金生意为名向大姑何某2借款，其中长期借款250万，每月付利息10万。
短期借款比较频繁。
从账簿上看总的还欠1170万元，已支付利息800万元。
2、被告人何某某于2013年1月起向被害人何某3非法集资，至2015年3月尚欠人民币450万元，以支付利息方式归还250万元，实际骗得人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某3陈述，证实:其是何某某的姑姑，2013年开始何某某以做银行转贷生意为由向其借款，借条没写，何某某的账目应该写着。
何某某目前还欠其本金450万元，利息收进多少记不清。
（2）何某某记账本，证实:何某某与何某3之间有多笔资金往来，尚欠何某3借款456万元。
（3）被告人何某某供述，证实:何某3是其小姑，根据账簿其实际还欠何某3本金450万元，支付利息250万。
3、被告人何某某于2013年1月起向被害人王某1非法集资，至2015年3月尚欠人民币81万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币51万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某1陈述，证实:其是何某某的姨娘，2013年开始何某某以做银行转贷生意为由向其借款，其一共借给何某某81万元，利息收到30万元。
何某某曾邀请其去海南游玩，还给其一些衣服。
（2）被告人何某某供述，证实:王某1是其大阿姨，其陆续向王某1借款，现未归还本金81万元，已付利息30万元。
4、被告人何某某于2014年1月起向被害人何某4非法集资，至2015年3月尚欠人民币84万元，以支付利息方式归还30万元，实际骗得人民币54万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某4陈述，证实:何某某于2014年初开始分5次向其借款共计84万元，已收利息30万元。
（2）何某某记账本，证实:何某某与何某4的资金往来情况。
（3）借条，证实:何某某向何某45次借款共计84万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其从2014年初开始向何某4借款20万元，后陆续又借了2次各20万元，这60万元是长期借款，已支付45.6万元利息。
短期借款比较频繁，支付了15万元的短期借款利息。
有时其向何某4短期借款，应该支付的利息算作本金写进了借条。
5、被告人何某某于2014年2月起向被害人何某5非法集资人民币12万元，以支付利息方式归还7.4万元，实际骗得人民币4.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某5陈述，证实:何某某以做帮别人银行转贷生意为由2次向其借款共12万元，已付利息7.4万元。
第二次借款4万元没有写借条。
（2）借条，证实:2014年2月20日何某某向何某5借款8万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其二次向何某5借款共计12万元，已支付利息7.4万元。
6、被告人何某某于2014年2月起向被害人王某2非法集资人民币50万元，以支付利息方式归还8.4万元，实际骗得人民币41.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某2陈述，证实:其是何某某的小姨，何某某向其三次借款合计50万元，支付利息8-9万元，第三笔借款20万元没有写借条。
（2）被告人何某某供述，证实:其向小姨王某2三次借款合计50万元，已付利息8.4万元。
7、被告人何某某于2014年3月至12月向被害人何某6非法集资人民币30万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某6陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由，二次向其借款合计30万元，已支付利息5万元。
（2）借条，证实:何某某向何某6借款30万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其二次向何某6借款共30万元，已支付利息14.8万元。
8、被告人何某某向被害人边某非法集资，至2015年3月尚欠人民币30万元，以支付利息方式归还18万元，实际骗得人民币12万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人边某陈述，证实:其于2014年3月份借给何某某30万元，共收到10万元利息；2012年、2013年两年内共计收到何某某借款利息合计8万元。
（2）何某某记账本，证实:2014年3月16日向边某借款30万元，利息1万。
（3）借条，证实:2014年3月16日，何某某向边某借款30万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其经何海峰介绍于2013年3月15日开始向边某借款30万元，每月支付利息1万元，共支付了24万元，本金没有归还。
9、2014年4月至2015年2月，被告人何某某骗取被害人何某7人民币130万元，以支付利息方式归还68.4万元，实际骗得人民币61.6万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某7陈述，证实:何某某以做银行还贷生意为由，从2014年4月10日起六次向其借款合计130万元，月息6分，直到2015年2月份，何某某支付利息都很及时，从来不失信用。
大概收到20多万元利息。
（2）借条，证实:何某某向何某23借款130万元的时间、金额等情况。
（3）银行交易明细，证实:何某7转给何某某共207.5万，何某某转给何某7148.4万，何某7损失59.1万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其从2014年开始向何某某借款，本金为130万元，长期借款已支付利息28.4万元，短期借款已支付利息40万元。
10、被告人何某某于2014年4月至2015年2月向被害人何某8非法集资人民币30万元，以支付利息方式归还9万元，实际骗得人民币21万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某8陈述，证实:2014年4月22日至2015年2月15日，何某某分三次向其借款各10万元，共支付利息9万元。
（2）借条，印证了何某8陈述的借款事实。
（3）被告人何某某供述，证实:其三次向何某8借款各10万元，已付利息9万元。
11、被告人何某某于2014年8月起向被害人黄某1非法集资，至2015年3月尚欠人民币116万元，以支付利息方式归还80万元，实际骗得人民币36万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人黄某1陈述，证实:何某某以帮别人做银行转贷生意为由，多次向其借款，还经常到其店里的刷卡机取现，其有借条的借款为116万，其妻子处还有65万借款未写借条，已收利息100万左右。
（2）借款合同，证实:何某某于2015年3月1日、2014年9月9日向黄某1借款共计116万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其还欠黄某1本金116万元，已付利息80万元左右。
12、被告人何某某于2014年9月向被害人冯某1非法集资人民币100万元，以支付利息方式归还36万元，实际骗得人民币64万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人冯某1陈述，证实:2014年9月9日，何某某以银行还贷为由向其借款100万元，共收到36万元利息。
（2）借条，证实:印证了上述借款的情况。
（3）被告人何某某供述，证实:其2014年9月向冯某1的长期借款是100万元，每月利息6万，另还借过50万元，已归还，共支付利息38万元。
13、被告人何某某于2014年11月至2015年2月向被害人何某9非法集资人民币1962万元，以支付利息方式归还1100万元，实际骗得人民币862万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某9陈述，证实:何某某以做帮别人银行转贷生意为由，向其借款共1962万元，其中92万元于2015年2月13日转账给何某某，未写借条，共收到利息1100万元。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:与何某9的借款比较早，很频繁，目前还有1962万元本金未归还，已支付利息1700万元。
14、被告人何某某于2015年1月骗取被害人何某10非法集资款人民币70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某10陈述，证实:2015年1月，何某某以周转资金购买棉纱等原材料为由，向其借款70万元，借期1年，后听说何某某欠了许多钱，跑了，其未收到过利息。
（2）借条、农某社交易记录，证实:何某某向何某10借款的时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2015年1月9日向何某10借款70万元。
15、被告人何某某于2015年1月起向被害人周某1非法集资人民币1700万元，以支付利息方式归还850万元，实际骗得人民币850万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人周某1陈述，证实:其于2015年1月开始共借给何某某2200万元，已收利息300万元，现有借条中实际本金为1700万元，实际损失为1400万元。
何某某的记账本中的记录与其借款的情况基本相符。
借条没有带。
2015年2月，何某某以其妻子名义按揭购买了一辆奥迪R8轿车，首付63万由何某某支付，贷款120万。
3月时何某某称将车先放在其处，人就走了，后其将车出卖得款130万元，付清按揭120万，余10万元。
（2）何某某记账本，证实:2015年1月以来，何某某尚欠周某12150万元。
（3）银行交易明细，证实:周某1与何某某有大量资金往来。
（4）被告人何某某供述，证实:其在记账簿上的实际未还的本金为2150万元，已支付利息850万元。
16、被告人何某某于2015年1月骗取被害人何某11非法集资款人民币190万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某11陈述，证实:其于2015年1月19日借给何某某190万元，借条上的金额包含了利息，是225万元。
实际没有收到利息。
（2）借条，印证了上述借款事实。
（3）被告人何某某供述，证实:2015年1月其向何某11借款190万，欠条上写了225万是加上了利息。
17、被告人何某某于2015年1月至2月向被害人何某12非法集资人民币30万元，以还本付息方式归还5万元，实际骗得人民币25万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某12陈述，证实:2015年1月29日、2月14日分别借给何某某各20万，其中都是15万元转账，现金5万。
3月5日何某某归还本金5万。
第一笔2015年1月10日左右借给何某某20万，1月20日左右已归还，只给了其两条中华烟作利息。
（2）何某某记账本，证实:何某某于1月28日、2月14日分别向何某12借款20万元。
（3）借条，证实:何某某于2015年2月14日、1月29日各向何某12借款20万元。
（4）银行交易明细，证实:何某某于2015年1月21日转给何某1220万元、2月28日转给何某125万元；何某12于2015年1月29日、2月14日分别转给何某某各15万元。
（5）被告人何某某供述，证实:2015年1月，其向何某12借款15万元，已归还20万元；1月29日、2月14日各向何某12借款15万元，借条各写本金为20万，3月5日通过银行汇款支付5万元、现金3万元。
18、被告人何某某于2015年1月向被害人宣某非法集资，至2015年3月尚欠人民币435万元，以还本付息方式归还128万元，实际骗得人民币307万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人宣某陈述，证实:2014年12月起，其陆续分四次借给何某某共435万，前二次的80万已归还，收到利息8万元；另收何某某利息40万元。
（2）借条，证实:何某某于2015年2月17日向宣某借款95万元，2月16日借款260万元。
（3）何某某记账本，证实:至2015年2月16日，何某某尚欠宣某借款355万元。
（4）被告人何某某供述，证实:2014年12月起向宣某借款，第一笔50万元、第二笔30万元均已归还，并支付利息共8万元。
后借款频繁，至今还欠本金355万元。
19、被告人何某某于2014年8月起向被害人寿某非法集资。
至2015年3月尚欠人民币200万元，以还本付息方式归还110万元，实际骗得人民币90万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人寿某陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由从2014年8月15日起多次向其借款，共借款200万元，重新写了一张借条，借条上写115万元，实际本金是100万元，另外的100万元是承兑汇票，已收本息110万元。
（2）借条、承兑汇票，证实:何某某向寿某借款的情况。
（3）被告人何某某供述，证实:其向寿某借款共200万元，一张借条写了115万元，另外是100万元的承兑汇票，已归还本金40万元。
20、被告人何某某于2015年2月骗取被害人赵某1非法集资款人民币169.5万元，以还本付息方式归还155万元，实际骗得人民币14.5万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人赵某1陈述，证实:2015年1月起，何某某以做银行的转贷生意为由，向其多次借款共169.5万元，收到本息155万元，实际损失15万元。
借条上是42万元。
（2）借条，证实:何某某向赵某1于2015年2月13日借款42万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其与赵某1之间资金进出比较频繁，短期借款比较多，现在在赵某1手的还有一张借条42万元，已支付利息27万元，赵某1实际损失在15万元。
21、被告人何某某于2015年2月向被害人王某3非法集资人民币130万元，以支付利息方式归还60万元，实际骗得70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人王某3陈述，证实:2015年1月18日，何某某以支付高息为由向其借款，其于2月13日以郦政宇的农行卡转给何某某50万元，何某某当天出具62万元（含12万元利息）的借条。
2月17日其以母亲黄美燕的农行卡转给何某某30万元，何某某出具金额为39万元的借条（含9万元利息）。
后何某某外逃。
（2）借条、何某某记账本，印证了上述借款的时间、金额。
（3）银行交易明细，证实郦政宇于2015年2月5日分三次转给何某某共80万元，2月13日转给何某某50万元；何某某于2015年2月13日转给郦政宇60万元。
（4）被告人何某某供述，证实:其先后向王某3借款50万、50万、30万，50万在借条上写62万，30万在借条上写39万。
第一次的50万已连本带息归还62万，打到王某3的老婆舅卡上。
22、被告人何某某于2015年2月骗取被害人叶某非法集资款人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人叶某陈述，证实:何某某以归还贷款为由于2015年2月13日向其借款80万、2月17日借120万，合计200万，未支付本息。
（2）借条，印证了叶某陈述的借款时间、金额。
（3）被告人何某某供述，证实:其现在叶某处的借条还有200多万元。
23、被告人何某某于2015年2月向被害人何某13非法集资人民币100万元，以支付利息方式归还5万元，实际骗得95万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某13陈述，证实:2015年2月14日其借给何某某100万元，借条写了115万元，后何某某逃走，未支付本息。
何某某记账本，印证了何某某未归还何某13100万元。
（2）借条，证实:何某某于2015年2月14日向何某13借款115万元。
（3）银行交易明细，证实:2015年2月14日，何某某支付给何某13105万元，何某13转给何某某100万元。
（4）被告人何某某供述，证实:2015年2月14日，其从何某13处借款100万元，借条上写115万。
截止目前还欠何某13本金100万元，利息已付15万元。
24、被告人何某某于2015年2月骗取被害人周某2非法集资款人民币184万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人周某2陈述，证实:何某某于2014年底开始即向其借款，称用于转贷，后其多次借款给何某某，何某某均按时归还。
2015年2月15日，何某某再次向其借款59万元，2月27日向其借款80万元，连同先前的借款45万元，写了一张借条，共借给何某某184万元，未收利息。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:何某某尚有177万未归还周某2。
（4）被告人何某某供述，证实:其向周某2借款比较频繁，本金借款137万。
25、被告人何某某于2015年2月骗取被害人何某14非法集资款人民币105万元，以还本付息方式归还35万元，实际骗得人民币70万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某14陈述，证实:何某某以做银行转贷生意为由，向其借款共105万，已归还本息35万元。
2015年2月13日所借的85万元，借条上写了92万元包含了利息。
（2）借条，证实:何某某向何某14借款92万元。
（3）被告人何某某供述，证实:其向何某14借款共105万，本金归还了20万，支付利息15万，何某14实际损失70万，借条上写着92万。
26、被告人何某某于2015年1月起向被害人何某15非法集资，至案发时止尚欠人民币130万元，以支付利息方式归还10万元，实际骗得人民币120万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某15陈述，证实:2015年2月16日，何某某以银行转账为由向其借款，其通过妻子何水红的银行卡转账给何某某100万元；2月28日以朋友袁杰的银行卡转给何某某30万元，何某某写了115万元和34万元的借条给其。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:2015年2月14日何某某向何某15借款100万元未归还；何某某向何某15借款34万元未归还。
（4）银行交易明细，何某15（何水红）于2015年1月26日至案发，何某某转给何某15268万元。
（5）被告人何某某供述，证实:前期向何某15借款100万元，几天后归还，支付利息15万。
后二次借款130万元。
27、被告人何某某于2015年2月骗取被害人费某非法集资款人民币85万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人费某陈述，证实:2015年2月21日，其通过小姐妹彭某介绍，借给何某某30万元，借条上写36万元；2月28日又借款给何某某55万元，借条上写了60万元。
3月9日何某某外逃。
该85万元未收本息。
（2）借条，印证了上述借款的时间、金额。
（3）何某某记账本，证实:何某某于上述时间向费某借款36万元和60万元，未归还。
（4）证人彭某证言，证实:何某某让其介绍向费某借款，具体借款的数额其不清楚。
（4）被告人何某某供述，证实:其向费某借款30万元和55万元，未还。
28、被告人何某某于2015年2月至3月，骗取被害人何某16非法集资款人民币340万元，以支付利息方式归还15万元，实际骗得人民币325万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某16陈述，证实:2015年1月14日始，何某某以做转贷生意为由，多次向其借款，累计还欠其340万元至400万元，借条有4张，金额为400万元，但实际打给何某某没有400万，已收利息15万左右。
（2）借条，证实:何某某向何某16借款的资金累计为400万元。
（3）何某某记账本，证实:何某某尚欠何某16250万未归还。
（3）被告人何某某供述，证实:其还欠何某16本金230万元，欠条的400万元是将利息也作为本金写进了借条。
29、被告人何某某向被害人何某1非法集资，至2015年3月，尚有人民币820万元未归还，以支付利息方式归还370万元，实际骗得人民币450万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某1陈述，证实:2013年始，何某某便多次向其借款大概有五六千万，大多数将本金和回报打给其，拿了回报共370万元，2015年年初到归还借款的时候，何某某出具了一张820万元的借条，后外逃。
钱的交付是银行转账，现金也有一部分。
（2）借条，证实:何某某于2015年3月1日出具借款820万元的借条。
（3）被告人何某某供述，证实:其于2012年12月开始向何某1借款，资金进出比较频繁，到现在其与何某1欠条上有800多万。
30、被告人何某某向被害人何某17非法集资，至2015年3月，尚有580万元未归还，以支付利息方式归还408万元，实际骗得人民币172万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
（1）被害人何某17陈述，证实:何某某于2012年下半年开始向其借款，一直到2015年2月份，本息均按约支付，按期归还，没有拖欠。
所有经济往来均通过银行转账，其一共汇款给何某某580万元，2015年3月2日，何某某出具借条580万元。
（2）借条，证实2015年3月2日何某某向何某17借款580万元。
（3）银行交易明细，证实:何某某与何某17有大量的资金往来。
（4）被告人何某某供述，证实:其于2012年下半年开始向何某17借款，短期借款比较频繁，月息10分以上，到了2015年3月2日，其重新写了欠何某17580万元的借条一张，利息已支付408万元。
本院认为，被告人何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立，应予支持。
被告人何某某归案后虽如实供述自己的罪行，有认罪、悔罪表现，但鉴于其犯罪数额已达4900余万元，又有犯罪前科，对其不宜从轻处罚。
辩护人就此提出的辩护意见，不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 、第五十七条 第一款 、第六十四条 之规定，判决如下:
一、被告人何某某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、扣押在诸暨市公安局的人民币三十七万元，按比例发还给各被害人（详见附页）；
三、扣押在诸暨市公安局的浙Ｄ××宝马车1辆（车辆型号WBA1J710、发动机号05728966N55B30A、车架号WBA1J710FV225660）予以拍卖，所得款项按比例发还给各被害人；
四、扣押在诸暨市公安局的何某某的中国农业银行卡（卡号:62×××10）、中国银行卡（卡号:62×××34）、农村商业银行卡（卡号:62×××48）卡内的余额予以追缴，按比例发还给各被害人；
五、违法所得继续予以追缴，不足部分责令被告人何某某在违法所得4910.3万元等值范围内按比例赔偿给各被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。
书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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