被告人吕某某，女，1963年8月31日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，个体，住温州市洞头区。
 
因本案于2017年4月11日被刑事拘留，同年5月18日逮捕。
 
现羁押于温州市看守所。
 
辩护人张益屿，浙江瓯江律师事务所律师。
 
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2017）88号起诉书指控被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。
 
本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。
 
温州市洞头区人民检察院指派检察员林某1出庭支持公诉，被告人吕某某及其辩护人张益屿到庭参加诉讼。
 
现已审理终结。
 
温州市洞头区人民检察院指控:2010年7月至2015年1月，被告人吕某某未经依法批准，在温州市洞头区组织民间经济互助会11个，非法吸收公众存款累计500余万元；并参与他人以同样方法组织的经济互助会3个，以互助会为平台非法吸收公众存款累计4万余元。
 
公诉机关认为被告人吕某某未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条  第一款  ，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
 
被告人吕某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条  第一款  的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
 
被告人吕某某对指控无异议。
 
其辩护人提出:被告人吕某某文化程度不高，案发前对其所从事互助会的违法性认识不足，其主观恶性较小，案发后又能主动投案并如实供述其罪行，系自首，在洞头区“倒会风波”发生后一直积极与被害人进行协商沟通，从净债权净债务的比例来看，其也是“倒会风波”的受害者，且已将自有的房产交区处置办处置用于偿还欠款，有部分退赃表现，认罪态度较好，要求对其从宽处罚。
 
经审理查明:2010年7月至2015年1月，被告人吕某某未经依法批准，在温州市洞头区组织民间经济互助会11个，通过口口相传的方式，以高息吸引社会不特定对象参与，非法吸收公众存款累计5751641元；并参与他人以同样方法组织的经济互助会3个，以互助会为平台非法吸收公众存款累计48285元。
 
具体分述如下:
 
1、2010年7月1日，被告人吕某某组织了200元（1）120会的经济互助会，会期截至2015年6月15日，运行109会后停止，剩余每会应会支出12493元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款112437元。
 
2、2010年7月1日，被告人吕某某组织了200元（2）120会的经济互助会，会期截至2015年6月15日，运行109会后停止，剩余每会应会支出12503元，非法吸收公众存款137533元。
 
3、2011年1月2日，被告人吕某某组织了300元（1）120会的经济互助会，会期截至2015年12月16日，运行97会后停止，剩余每会应会支出16051元，非法吸收公众存款369173元。
 
4、2011年1月2日，被告人吕某某组织了300元（2）120会的经济互助会，会期截至2015年12月16日，运行97会后停止，剩余每会应会支出15061元，非法吸收公众存款346403元。
 
5、2011年8月17日，被告人吕某某组织了300元112会的经济互助会，会期截至2016年4月3日，运行83会后停止，剩余每会应会支出15702元，非法吸收公众存款455358元。
 
6、2012年8月17日，被告人吕某某组织了300元（1）101会的经济互助会，会期截至2016年10月17日，运行58会后停止，剩余每会应会支出7629元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款312789元。
 
7、2012年8月17日，被告人吕某某组织了300元（2）101会的经济互助会，会期截至2016年10月17日，运行58会后停止，剩余每会应会支出7887元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款315488元。
 
8、2012年8月17日，被告人吕某某组织了300元（3）101会的经济互助会，会期截至2016年10月17日，运行58会后停止，剩余每会应会支出7759元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款310360元。
 
9、2013年5月5日，被告人吕某某组织了1000元AB组68会的经济互助会，会期截至2016年2月20日，运行41会后停止，剩余每会应会支出36530元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款949780元。
 
10、2014年4月15日，被告人吕某某组织了300元5组101会的经济互助会，会期截至2018年6月1日，运行18会后停止，剩余每会应会支出11125元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款890000元。
 
11、2014年9月16日，被告人吕某某组织了10000元56会的经济互助会，会期截至2017年1月2日，运行7会后停止，剩余每会应会支出31680元，非法吸收公众存款1552320元。
 
12、2012年2月1日，被告人吕某某参与张某5组织的200元121会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收公众存款17448元。
 
13、2012年3月5日，被告人吕某某参与庄某组织的300元71会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收公众存款14637元。
 
14、2013年2月1日，被告人吕某某参与郑某2组织的200元106会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收公众存款16200元。
 
案发后，被告人吕某某主动向公安机关投案。
 
其经区处置办清算确认的净债务为2317162元；其名下房产已拍卖，清偿债务263870元，尚有57189元暂扣区处置办未分配。
 
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明:
 
1、被告人吕某某的供述、会单证明被告人吕某某在2010年开始陆续组织“经济互助会”，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额。
 
2、被害人曾某1、陈某1、吕某1、黄某1、蔡某、叶某1、黄某2、陈某2、吴某1、陈某3、叶某2、张某1、曾某2、陈某4、柯某、李某1、南某、甘某1、冀某、吕某2、张某2、刘某、陈某5、甘某2、陈某6、颜某、余某1、余某2、吕某3、林某2、陈某7、黄某3、陈某8、林某3、李某2、周某、陈某9、高某、许某、郑某1、陈某10、甘某3、陈某11、褚某、林某4、李某3、陈某12、林某5、叶某3、吴某2、林某6、杨某、叶某2、林某7、张某3、金某、陈某13、叶某4、张某4、王某1、李某4、王某2、黄某3、庄某、张某5、郑某2的陈述，证明上述被害人有参与被告人吕某某组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人吕某某参与他们组织的其他“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。
 
3、证人戴某1的证言，证明其知道被告人吕某某平时有组织呈会，但具体情况不清楚，其未参与被告人吕某某组织的呈会。
 
4、证人戴某2的证言，证明其有参与被告人吕某某组织的呈会。
 
5、证人戴某3的证言，证明其知道被告人吕某某平时有组织呈会，但具体情况不清楚，其家庭收入一般。
 
6、债权债务确认书、清算单、会单、债权债务统计表、机动车及不动产查询结果、资产处置情况、证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人吕某某经清算确认的净债权为4733132.69元，净债务为2317162元；其名下房产已拍卖，清偿债务263870元，尚有57189元暂扣区处置办未分配。
 
7、银行交易记录证明被告人吕某某的银行账户的交易情况。
 
8、归案说明，证明被告人吕某某系经公安机关电话通知后主动到案的情况。
 
9、人口信息表证明被告人吕某某的基本身份情况。
 
本院认为，被告人吕某某未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币500余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
 
公诉机关指控的罪名成立。
 
鉴于被告人吕某某案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，且积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。
 
辩护人提出的要求对被告人吕某某从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。
 
为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条  第一款  、第六十七条  第一款  、第六十四条  之规定，判决如下:
 
一、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
 
罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
 
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月11日起至2020年4月10日止）
 
二、责令被告人吕某某退赔全部违法所得，返还各被害人。
 
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。
 
书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。