江苏省泰兴市人民检察院

起 诉 书

泰检诉刑诉〔2018〕226号   

被告人顾某甲，男，1968年**月**日出生，身份证号码3210251968********，汉族，小学文化，农民，住本市**镇**村**组**号。被告人顾某甲曾因犯盗窃罪，于1992年12月被张家港市人民法院判处有期徒刑三年；因犯危险驾驶罪，于2017年5月被泰兴市人民法院判处拘役一个月，缓刑两个月，并处罚金人民币1000元。被告人顾某甲又因涉嫌贷款诈骗罪，于2018年1月11日被泰兴市公安局刑事拘留，同年2月7日经本院批准逮捕，同日由泰兴市公安局执行逮捕。

本案由泰兴市公安局侦查终结，以被告人顾某甲涉嫌贷款诈骗罪，于2018年4月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年4月4日已告知被告人顾某甲依法享有的诉讼权利，同日已告知被害单位**银行股份有限公司泰兴支行依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人顾某甲，听取了被害单位的意见，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。

经依法审查查明：

2017年1月，被告人顾某甲伙同杨某某（已判决）等人，为套取银行贷款供个人使用，共谋使用伪造的收入证明等虚假手续，以顾某甲的名义办理汽车分期贷款。由杨某某伪造了顾某甲及其儿子顾某乙的虚假收入证明，泰兴市**汽车销售有限公司毛某某（已判决）伪造高额的机动车销售统一发票、购车合同等虚假手续，被告人顾某甲伙同杨某某等人，使用上述虚假手续等，从**银行股份有限公司泰兴支行贷款人民币14万元购买一辆传祺GA3轿车，后顾某甲将该车质押到深圳**金融信息服务有限公司泰兴分公司套现，得款人民币30000元，被告人顾某甲分得人民币13000元，所得赃款被其支用。后被告人顾某甲采用更换手机号码等方式逃避还贷，至案发前，其银行账户内已还贷人民币5元，剩余人民币139995元一直未再还款。

归案后，被告人顾某甲如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.泰兴市公安局依法调取的《常住人口登记表》等书证。

2.证人叶某某、王某某等人的证言。

3.被告人顾某甲及同案人杨某某、毛某某等人的供述和辩解。

4.泰兴市公安局物证鉴定所依法出具的《鉴定书》等鉴定意见。

本院认为，被告人顾某甲伙同他人以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗银行贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十三条第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人顾某甲归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省泰兴市人民法院

检察员：丁海峰