被告人王某某，男，汉族，初中文化程度，系河南安阳**有限公司法定代表人，住安阳市殷都区**大道3**号院**号楼**单元**号。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年4月21日被安阳市公安局北辰分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年5月26日经本院批准，次日由安阳市公安局北辰分局执行逮捕。
 
本案由安阳市公安局北辰分局侦查终结，以被告人王某某涉嫌集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年7月27日、2015年12月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2015年7月29日已告知被告人有权委托辩护人，2015年12月12日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因事实不清、证据不足，分别于2015年8月27日、2015年11月11日退回安阳市公安局北辰分局补充侦查，该局于2015年9月27日、2015年12月11日重新移送我院审查起诉。因案情重大、复杂，于2015年10月26日延长审查起诉期限半个月。
 
经依法审查查明：
 
集资诈骗罪
 
2011年5月份，被告人王某某申请注册成立了河南安阳****有限公司（以下简称**公司），位于安阳市北关区**村，王某某任公司法定代表人。2010年11月4日至2012年3月19日期间，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，明知省建某公司已于2007年5月进入破产还债程序及自己没有偿还能力，仍以**公司和河南省**公司水电项目部（以下简称省建某公司水电项目部）及其个人名义，以月息2%至5%为诱饵，通过口口相传，面向社会不特定公众，非法吸收存款。经审计，王某某在安阳地区集资票面金额826.3万元（涉及72人次，43人），实存金额826.3万元，返还金额137.87万元（其中返还本金31万元，支付利息106.87万元），尚有688.43万元未归还。案发后，公安机关对王某某位于安阳市**区**小区**号楼**单元**层**户房产进行了查封。
 
认定上述事实的证据如下：
 
1.书证：企业档案、借据、到案经过等；2.证人证言：证人杨某某、曹某某的证言；3.被害人陈述：被害人徐某某、张某某等陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人王某某的供述与辩解；5.鉴定意见：审计报告。
 
信用卡诈骗罪
 
被告人王某某于2011年4月26日在安阳市*****银行办理信用卡一张，后王某某补办一张信用卡，授信额度10万元。2011年8月7日至2012年5月6日，王某某通过该信用卡消费，截止2014年5月16日，王某某欠银行本金96036.73元，费用14912.9元，利息12249.78元，本息合计123199、41元。安阳市****银行通过电话或找王某某启本人的方式多次通知其还款，其电话停机，家中无人，欠款至案发前仍未归还。
 
认定上述事实的证据如下：
 
1.书证：信用卡申请资料、****银行催收记录等；2.证人证言：证人皮某某、杨某某等证言；3.被害人陈述：被害单位代表郭某某陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人王某某的供述与辩解。
 
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；被告人王某某身为持卡人，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条一、二款规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某某判决以前犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
 
此致
 
安阳市北关区人民法院
检察员：高艳
二〇一五年十二月二十五日